안녕하세요.
1. 서론
자산에는 현금, 예금, 주식, 채권, 부동산, 원자재 등이 있습니다.
ETF는 여러 가지 자산을 하나의 도구로 소유하고, 이익을 나누고, 시세차익을 누릴 수 있습니다.
ETF는 Exchange traded fund의 약자로 거래와 교환이 주식과 똑같이 가능한 집합 투자 상품입니다.
최근 ETF는 안전자산으로 인정을 받으면서 개별 투자와 연금 상품으로 인기가 높습니다.
미국의 다양한 ETF를 통하여 자산을 소유하고, 자산이 점점 커져가는 모습을 지켜 보시기 바랍니다.
2. 알파와 베타
시장에는 알파와 베타라는 두가지 투자 방식이 존재합니다.
알파는 시장 초과수익, 베타는 시장 만큼의 수익을 목표로 합니다.
알파가 더 많은 돈을 벌것 같지만, 장기 복리로 분석하면 꼭 그렇지 않습니다.
꾸준히 베타 수익만 누리더라도 상위 10% 이내의 투자자가 될 수 있습니다.
ETF에는 베타수익을 누릴 수 있는 상품이 많이 있습니다.
그 종류에는 주가 지수, 채권, 원자재, 부동산 리츠, 주식 섹터, 테마, 퀀트 등 다양하게 존재합니다.
미국상장된 ETF에서 베타 수익을 잘 누릴수 있는 Top ETF를 안내 드립니다.
3. 대상 종목 선정
1) 2,523개 ETF 중 자산 크기 기준으로 500위 이하는 제외
2) 동일 지표를 추종하는 ETF는 거래대금을 감안하여 최적 1개만 선정.
S&P500을 추종하는 ETF로 중복 ETF가 존재합니다.
001. SPY__SPDR S&P 500__$445.87 RK: 5
001. IVV__ISHARES CORE S&P 500 ETF__$447.68 RK: 6
001. VOO__VANGUARD S&P 500 ETF__$409.93 RK: 4
▶001. RSP__INVESCO S&P 500 EQUAL WEIGHTED ETF__$155.7 RK: 1◀
001. ARKK__ARK INNOVATION ETF__$115.8 RK: 11
001. SPYG__SPDR S&P 500 GROWTH ETF__$66.55 RK: 7
001. SPYV__SPDR S&P 500 VALUE ETF__$40.52 RK: 2
001. SPLG__SPDR PORTFOLIO S&P 500 ETF__$52.44 RK: 3
001. VOOG__VANGUARD S&P 500 GROWTH ETF__$276.98 RK: 8
001. VOOV__VANGUARD S&P 500 VALUE ETF__$145.91 RK: 8
001. BUZZ__VANECK SOCIAL SENTIMENT ETF__$25.36 RK: 8
S&P 또는 나스닥 등 동일한 지수를 추정하는 ETF는 하나로 선정하였습니다.
S&P와 나스닥만 매수하고 싶은 분들은 ETF List에서 ▶ 체크된 항목만 고려 바랍니다.
물론 선정 된 한 종목은 동일 지표를 추종하는 ETF 중 가장 Top 이라고 볼 수 있습니다.
4. 최고의 ETF 순위 선정
최근 3개월간 가장 많이 상승한 종목을 고르는 것이 아닙니다.
그렇다면 미국지수가 인도 베트남등 신흥국 보다 저평가 받는 현상이 나타납니다.
이에 100개의 ETF를 동일한 기준으로 비교할 수 있는 숫자를 개발했습니다.
A종목의 상승률이 9%이고,
B종목의 상승률이 6%일때
종목의 고유 특성인 베타를 고려하여 순위를 선정합니다.
A종목의 베타가 3, B종목의 베타가 1.5라면,
A종목은 9% ÷ 3 = 3
B종목은 6% ÷ 1.5 = 4
변동성을 감안한 종목의 상승률은 B종목이 더 높게 나왔습니다.
이 베타값은 HTS에 있는 베타와는 상이한 값이며, 많은 경험을 바탕 개발한 저의 노하우 입니다.
3개월간 베타값이 가장 큰 순위대로 Top3, Top5, Top10, Top20을 선정하였습니다.
이 4가지 중에서 마음에 드는것 하나를 선정하시어 투자에 참조하시면 됩니다.
5. 최적의 적립비율
장기적인 투자의 관점에서는 적립식으로 구준히 매수하는 것이 효과적입니다.
좋은 ETF는 많이 매수하고, 그렇지 않은 ETF는 사지 않는 방법 입니다.
그렇다면 수량 배분은 어떻게 할까요?
A종목이 3, B종목이 4 만큼 상승하였다면,
더 많은 상승에 대해 더 많은 가중치를 부여합니다.
한단계 더 상승하기 위해서는 이전보다 두배 세배 더 많은 에너지가 필요합니다.
A:B = 3:4 라면, 4.5:7.5 정도의 가중치가 부여 됩니다.
3:4를 4.5:7로 변환시키는 값을 저는 델타라는 값으로 선정하였습니다.
베타와 더불어 델타 역시 저만희 노하우가 담겨있는 숫자 입니다.
6. 마치며
기술적인 노하우로 베타와 델타의 의미를 공개하지 못한점에 양해를 부탁드립니다.
항상 변하는 시장에 발맞추어 매주 이 전자책을 발간할 예정입니다.
본 내용을 여러분의 적립식 투자활동에 많이 참조하시어 좋은 결과 있으시길 기원합니다.
투자 판단과 의사결정 그리고 거래에 대한 모든 손익 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
저는 여러분의 등대가 되어드리겠습니다.
동일한 번호는 동일 혹은 유사 지수 추종 ETF로 동일 항목 중 가장 상승률÷베타가 높은 종목을 Top 순위로 선정하였습니다.
이것만으로도 큰 도움이 될것 입니다.
전자책 소개
안녕하세요.
요즘 ETF에 대한 관심이 아주 뜨겁습니다.
지난 미국직투 ETF 출간이후 많은 부분 보완하여 다시 출간하게 되었습니다.
8종류의 Index, 6종류의 퀀트, 15종류의 섹터/테마로 구분하여 다양성 보다는 중요성을 강조하였습니다.
1) 동일한지수를 추종 ETF 중 무엇을 골라야 할까요?
2) 단지 상승률 높은 ETF가 좋은 ETF 일까요?
3) 좋은 ETF를 얼마의 비율 만큼 매수해야 할까요?
이 세가지 질문에 대한 답을 드립니다.
매주 적립식으로 꼭 Top ETFs를 매수하고, 절대 팔지 마세요.
10년뒤 차곡차곡 모은 Top ETFs로 변화된 세상을 마음껏 즐기세요.
빠른 구독을 원하시면 유페이퍼 http://www.upaper.net 사이트에서 매주 월요일 출간합니다.
저자 소개
안녕하세요.
안녕하세요. 저는 흩어져 있는 데이타를 잘 정리해서 우선순위를 정하는 능력이 탁월합니다.
ETF 공부를 하는 중 최고의 ETF와 최적의 적립비율을 찾고 이를 발간하게 되었습니다.
항상 여러분의 등대가 되겠습니다.
문의 사항은 zook541004@naver.com으로 문의 바랍니다.